— İrlanda bankaları, tüketiciler varlıklarının büyük bir kısmını finansal ürünlerden ziyade mevduatta tutmaya devam etse de, on yıllık hanehalkı servetindeki genişlemeden faydalanacak konumda bulunuyor. Bu değerlendirme RBC Capital Markets tarafından yapıldı.
Aracı kurum, ölçek, varlık yönetimi penetrasyonu ve değerleme farklılıklarını göz önünde bulundurarak, borsada işlem gören İrlanda bankaları arasında AIB Group , Bank of Ireland Group ve Permanent TSB ’yi tercih edilen bankalar olarak sıraladı.
AIB Group, İrlanda bankaları arasında en çok tercih edilen banka olarak gösteriliyor. Banka, yurt içi mevduat pazarının yaklaşık yüzde 40’ını elinde bulunduruyor ve Goodbody ve AIB Life aracılığıyla 17 milyar avro tutarında yönetilen varlık bildirdi.
Servet ile ilgili faaliyetler, grup gelirlerinin yaklaşık yüzde 2’sini oluşturuyor. RBC Capital Markets, AIB’nin Goodbody biriminin birkaç yıllık zararın ardından 2024 mali yılında kârlılığa döndüğünü belirtiyor. Aracı kurum, hisse senedi için “sektör performansı” notunu korurken, yayın sırasında 8,92 avro olan piyasa fiyatına karşılık 8,5 avro hedef fiyat belirliyor.
Bank of Ireland Group, İrlanda bankaları arasında en gelişmiş servet platformuna sahip. Bankanın yönetimindeki 58 milyar avroluk varlık, yüzde 54’ü Davy ve yüzde 46’sı New Ireland arasında bölünmüş durumda. Servet ve sigorta, grup gelirlerinin yaklaşık yüzde 9’unu oluşturuyor.
Bankanın yönetimindeki varlıklar son beş yılda yüzde 26’lık bileşik yıllık büyüme oranıyla artarken, 2025’in ilk yarısında yönetilen varlıklar üzerinden elde edilen gelirler yaklaşık 69 baz puan oldu.
Buna rağmen, RBC Capital Markets, değerlemeye dayalı olarak hisse senedini “sektör performansı”na düşürdü ve 16,07 avroluk piyasa fiyatına karşılık 15,5 avro hedef fiyat belirledi.
Permanent TSB , RBC Capital Markets’ın İrlanda bankaları tercih sıralamasında üçüncü sırada yer alıyor. Aracı kurum, bankaya rakiplerine göre “düşük performans” ile “sektör performansı” aralığında bir konum atfediyor ve 1,9 avro hedef fiyat belirliyor.
Analistler, Permanent TSB’yi temel İrlanda bankacılık evreninin bir parçası olarak dahil ediyor ancak servet yönetimi konusundaki açıklamaları AIB Group ve Bank of Ireland Group’a göre daha az detaylı sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
