— Finansal Davranış Otoritesi (FCA), yaklaşık beş yıl boyunca devam eden yetersiz mali suç önleme sistemleri ve kontrolleri nedeniyle Nationwide Building Society’ye 44 milyon sterlin para cezası verdi.
Düzenleyici kurum tarafından alınan bu karar, Ekim 2016 ile Temmuz 2021 arasında tespit edilen eksikliklerden kaynaklanıyor. Bu dönemde Nationwide, bireysel cari hesap müşterileri için güncel durum tespiti ve risk değerlendirmelerini sürdürmede etkisiz sistemler kullanıyordu.
FCA, Nationwide’ın bazı müşterilerin bireysel hesapları yapı kooperatifinin şartlarına aykırı olarak ticari faaliyetler için kullandığının farkında olduğunu tespit etti.
O dönemde Nationwide ticari cari hesap sunmuyordu ve ticari faaliyetle ilişkili finansal suç risklerini yönetmek için uygun süreçlere sahip değildi.
Dikkat çeken bir vakada, Nationwide 13 ay boyunca toplam 27,3 milyon sterlin değerinde sahte Covid maaş desteği ödemeleri alan bir müşteriyi tespit edemedi. Bu ödemelerin 26,01 milyon sterlini sadece 8 gün içinde yatırılmıştı. HMRC 26,5 milyon sterlini geri alırken, yaklaşık 800.000 sterlin hala geri alınamadı.
FCA’nın icra ve piyasa gözetimi ortak yönetici direktörü Therese Chambers şöyle konuştu: “Nationwide, müşteri tabanında gizlenen finansal suç risklerini düzgün bir şekilde kontrol edemedi. Kusurlu sistemlerini ve zayıf kontrollerini düzeltmek çok uzun sürdü, bu da ciddi sonuçlarla birlikte kırmızı bayrakların gözden kaçmasına neden oldu.”
Yapı kooperatifi, sistemlerindeki ve kontrollerindeki zayıflıkların farkındaydı ve iyileştirme çalışmaları yapmıştı, ancak bu sorunları zamanında çözemedi. Temmuz 2021’de Nationwide, büyük ölçekli bir finansal suç dönüşüm programına başladı.
Orijinal ceza 62,97 milyon sterlin olacaktı, ancak Nationwide konuyu çözmeyi kabul ettiği için yüzde 30 indirim aldı.
FCA, 2021’den bu yana, finansal suçla mücadele çabalarının bir parçası olarak, kara para aklamayla mücadele sistemleri ve kontrol eksiklikleri nedeniyle bankalara 300 milyon sterlini aşan toplam 13 para cezası uyguladı.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
